Bankaları 24 Temmuz'da lisanslarını kaybeden Anatoly Motylev, kariyerine Sovyet döneminde Gosstrakh'ta başladı. Babası SSCB'deki tek sigorta şirketinin başkanıydı

Bankacı Anatoly Motylev (Fotoğraf: PhotoXPress)

Bir kariyerin başlangıcı

Forbes'un yazdığı gibi Anatoly Motylev, Sovyet altın gençliğinin bir temsilcisidir. Babası Leonid Motylev, SSCB Maliye Bakanlığı'nda çalıştı ve ardından 1973-1986'da (ölümüne kadar) Gosstrakh'a başkanlık etti. 1983 yılında Anatoly Motylev Moskova Finans Enstitüsü'ne girdi ve burada önce bir inşaat ekibine, ardından bir Komsomol komitesine liderlik etti.

Motylev mali kariyerine 1990'larda Gosstrakh'ta başladı; burada önce başkan yardımcısı, ardından başkan yardımcısı olarak çalıştı. 1992 yılında Rosgosstrakh (Gosstrakh'ın halefi) ile birlikte Globex Bank'ı kurdu.

1995 yılında Rosgosstrakh'ın liderliği değişti - Vladislav Reznik (şu anda Finansal Piyasa Devlet Duma Komitesi'nin ilk başkan yardımcısı) tarafından yönetildi. Forbes, "Sigorta şirketine gelen yeni ekip için Motylev" bizden biri olmaktan çıktı. Globex, Forbes'a göre Motylev'in suç geçmişinden çıkmasına yardımcı olan eski Rusya İçişleri Bakanı Andrei Dunaev'e aitti. 1996 yılında Motylev, Rosgosstrakh fonlarını Globex'teki bir hesaptan yasa dışı olarak borçlandırdığı şüphesiyle gözaltına alındı, ancak yaklaşık bir ay sonra kolluk kuvvetleri herhangi bir suç olmadığını ve paranın yasal olarak silindiğini itiraf etti.

2001 yılında Dunaev, Motylev ile ortaklaşa gayrimenkul de dahil olmak üzere diğer projeleri üstlenerek Globex'in ortak sahiplerinden ayrıldı. 2002 yılında Motylev, diğer ortağı Alexander Zhukov'un bankadan ayrılmasıyla Globex'in tek sahibi oldu.

Bankacılık krizi

Eylül 2008'de Globex, büyük ölçekli bir müşteri fonu çıkışıyla karşı karşıya kaldı ve bunun sonucunda Vnesheconombank (% 98,94) tarafından sembolik 5 bin ruble karşılığında satın alındı. VEB başkanı Vladimir Dmitriev, sorunlu bankanın yönetim kurulu başkanlığına atandı. Yeni yönetim ekibine, daha önce VEB'in Tolyatti yan kuruluşu olan Ulusal Ticaret Bankası'nın yönetim kurulu başkanlığını yürüten Vitaly Vavilin başkanlık etti.

Merkez Bankası, Globex'in rehabilitasyonu için VEB'e 87 milyar ruble ayırdı. depozito olarak. VEB, bu fonları kullanarak, "kızını" finanse etti - özel olarak oluşturulmuş şirket "VEB-invest", "Expert" dergisinin tanımladığı gibi, Motylev tarafından kontrol edilen geliştirme varlıklarını satın aldı: ticari gayrimenkul, tamamlanmamış nesneler, Bankaya rehin verilen arazi. Bu varlıklar VEB-invest'in bilançosuna devredildi ve onlara karşı verilen krediler geri ödendi.

“Globex'te kredi verebilecek kimse yoktu. Normal borç verenler ya da risk alanlar yoktu. Bunun yerine, onların yerini daha önce doğru müşterilere kredi ayarlamakla meşgul olan yetkin kişiler aldı." Vavilin, Expert ile yaptığı röportajda söyledi. Globex'in klasik anlamda ticari bir banka olmadığını kaydetti. “Piyasa işlemlerinin, kredilerin ve diğerlerinin hacmi önemsizdi. Vavilin daha önce, bankanın esas olarak bağlı yapılar aracılığıyla farklı gelişim aşamalarında olan çok sayıda gayrimenkulün sahibi olan sahibi Anatoly Motylev'in projelerini ve işletmelerini finanse etmeyi ve hizmet vermeyi amaçladığını belirtti.

Şu anda, devlet kuruluşu Kalkınma ve Dış Ekonomik İşler Bankası (Vnesheconombank), Globex hisselerinin %99,993'üne sahiptir. Azınlık hissedarların payı %0,007'dir.

Yeni yaklaşım

Birkaç yıl önce Motylev bir bankacılık grubu kurmaya başladı. Bunlar arasında 24 Temmuz'da Merkez Bankası tarafından lisansları iptal edilen Russian Credit, M Bank ve AMB Bank bankaları, geçici yönetime getirilen Tula Sanayici Bankası ve 2010'da lisansını kaybeden KRK Bank yer aldı. 2014 yazında (Motylev'in satın alınmasından bir yıl sonra).

Daha önce Motylev'e yakın bir Gazeta.ru kaynağı, bankacılık grubunun işletme sahipleri de dahil olmak üzere projelere katılmayı planladığını söylemişti. Gazeta.ru'nun muhatabı, "Müşterilerden fon çekerek ve onları çeşitli projelere yönlendirerek bir mali taban oluşturulması planlanıyor: Konut İpotek Kredileri Ajansı (AHML) programları kapsamında konut, ticari projeler" dedi.

Bankacılık dışı iş

Bağlı yapılar aracılığıyla Motylev, çeşitli zamanlarda Novinsky Geçidi'ne, ikinci Slava saat fabrikasına, Moskova bölgesindeki 2 bin hektarlık araziye, Moskova yakınlarındaki Family Club köyüne ve Novosibirsk'teki bir alışveriş ve eğlence merkezine de sahipti.

Forbes'a göre, NPF Sberfond Solnechny Bereg (eski adıyla NPF Sberfond RESO), NPF Solntse dahil olmak üzere Motylev'in kendi emeklilik fonlarıyla ilişkili yapılar. Hayat. Emeklilik" (eski adıyla NPF "Rönesans Hayatı ve Emeklilik"), NPF "Güneşli Zaman" (eski adıyla NPF PSB), NPF "Uraloboronzavodsky", "Sberegatelny", "Geleceğin Korunması" ve "Adekta-Emeklilik".

Ortodoks bankacı

Motylev, Ortodoks Girişimciler Kulübü'nün bir üyesidir. “Ortodoks Girişimciler Kulübü, dürüst ticaretin ve iş ortaklarıyla dürüst ilişkilerin manevi bir ihtiyaç olduğu insanlardan oluşan bir dernektir. Kulüp üyesi unvanı, modern bir Ortodoks girişimcinin arama kartıdır." Kulübün üyeleri arasında cumhurbaşkanı danışmanı Sergei Glazyev de var.

Moskova bölgesindeki kır sarayı, apartmanları, park alanları ve arsaları. Londra'ya kaçan bir bankacı 17,6 milyar dolar çaldı.

Başkentin Basmanny Mahkemesi IKMA soğuk hava deposunun mülküne el koydu. Yaklaşık 2,5 milyar ruble değerindeki 15 binadan oluşan bir kompleksin tutuklanması, Rusya Soruşturma Komitesi'ne (ICR) göre kötü para cezası verilerek işlenen milyarlarca dolarlık hırsızlıklarla ilgili geniş çaplı bir soruşturmanın parçası olarak alınan geçici bir önlem haline geldi. Rus Kredi Bankası tarafından IKMA şirketine verilen krediler de dahil olmak üzere krediler "ve soruşturma, kredi kurumunun eski sahibi Anatoly Motylev'in dolandırıcılığın organizatörü olduğunu düşünüyor. Soruşturma Komitesi'nin hesaplamalarına göre çalınan fonların toplam miktarı 17,6 milyar ruble olarak gerçekleşti.

Soruşturma Komitesi'nin özellikle önemli davaları için soruşturmacı Sergei Dubinsky'nin IKMA OJSC'nin mülküne el konulması yönündeki dilekçesini değerlendiren mahkeme duruşmasında, Soruşturma Komitesi'nin şu anda milyarlarca dolarlık üç ceza davasını tek bir davada birleştirdiği öğrenildi. -Rusya Kredi Bankası'ndan gelen fonlarla dolar dolandırıcılığı. Bunların hepsi, kredi kurumunun sahibi Anatoly Motylev ve suç ortakları tarafından kontrol edilen şirketlere verilen, açıkça geri ödenemez kredilerin verilmesiyle ilgilidir. Bu şirketlerden biri, Bay Motylev ile bağlantısı olduğu düşünülen IKMA OJSC'ydi. TFR, soruşturma sırasında "tam ve objektif bir onay" buldu.

Dava materyallerine göre, Rossiysky Kredi Bankası başkanı Anatoly Motylev, kredi kuruluşunun ofisinde (Novinsky Bulvarı, 31) "fonları iade etme amacı olmaksızın" 11 kredi sözleşmesi imzaladı. Bunların arasında ICMA ile Haziran'dan Aralık 2014'e kadar imzalanan üç anlaşma vardı. Aynı zamanda ICMA'nın mülkiyeti de belgelerde teminat olarak gösterildi. Soruşturma, mülkün gerçek ticari faaliyetler yürüten bir şirkete ait olması ve kesinlikle gece uçuşu yapan bir şirket olmaması nedeniyle fon hırsızlığını mümkün kılan şeyin bu durum olduğuna inanıyor. Sonuç olarak, müfettişlere göre ICMA ile yapılan sözleşmeler kapsamında toplam 2,42 milyar ruble çalındı.

Moskova'nın Kuzey İdari Bölgesi'nde bulunan IKMA OJSC, Sovyet döneminde inşa edilen 15 numaralı soğutma tesisi temelinde oluşturuldu. Şirketin ana faaliyet konusu alkollü içecek ve gıda ürünlerinin toptan ticaretiydi. OJSC'de 25 bin ton eşzamanlı depolama için bir dağıtım buzdolabı, bir sosis fabrikası, günde 10 ton kapasiteli balık ürünleri üretim tesisi, havyar bölümü, konserve bölümü, sıvı ve katı yağ dükkanı yer alıyordu. "Moskova hükümeti ile yatırım sözleşmeleri kapsamında entegrasyon bağları" geliştirmek için, Yaroslavl bölgesindeki en büyük tam döngü domuz çiftliği olan Penza bölgesindeki Belinskaya Poultry Farm LLC'nin ve Kurba OJSC'nin hisse hisseleri satın alındı. IKMA, büyükşehir okul kantinleri, sağlık kurumları, pansiyonlar, hastaneler dahil 1 binden fazla işletmenin tedarikçisi olmuş, sözleşmeleri de yürütmüştür. İçişleri Bakanlığı'nın çıkarları doğrultusunda Ve Acil Durumlar Bakanlığı. OJSC'ye “Moskova Şehri İhtiyaçlarına Yönelik Gıda Tedarikçisi” fahri unvanı verildi. Artık ICMA'nın hisse sahibi olduğu tüm şirketler iflas etmiş durumda. OJSC'nin kendisi bu yıl 7 Mayıs'ta Moskova Tahkim Mahkemesi tarafından iflas ilan edildi. Dün ICMA, şirketin artık üretim faaliyetlerinde bulunmadığını doğruladı. OJSC web sitesinde tesislerinin ve üretim tesislerinin kiraya verildiği belirtiliyor.

Geçici bir önlem olarak Soruşturma Komitesi, IKMA OJSC'nin mülküne el konulmasının gerekli olduğunu değerlendirdi. Rusya Federasyonu Başsavcılığı'nın bir temsilcisi Basmanny Mahkemesi'ndeki ilgili soruşturma talebini destekledi. Mahkeme, Soruşturma Komitesi'nin Izhorskaya Caddesi'ndeki IKMA sanayi kompleksinin 15 binasına el koyma talebini kabul etti. Ele geçirilen mülkün değeri yaklaşık 2,5 milyar ruble olup, bu da olaydan kaynaklanan hasarın OJSC bankası tarafından verilen kredilerle geri ödenmesini mümkün kılmaktadır.

Ajansın daha önce bildirdiği gibi "Ruspres" Rusya Kredi bankası Anatoly Motylev'in (gıyaben) eski başkanı ve ICMA'nın genel müdürü Igor Shvets'e kredilerle dolandırıcılık suçlaması getirildi. Russian Credit'in diğer bazı eski üst düzey yöneticileri ve çalışanları da başka hırsızlık olaylarına karıştı. Toplam hasar miktarının TFR tarafından 17,6 milyar ruble olduğu tahmin ediliyor.

Anatoly Motylev uzun süredir Londra'da yaşıyor; ülkeler arasındaki mevcut ilişkiler dikkate alındığında Rusya'ya iade edilmesi neredeyse gerçekçi görünmüyor. Rusya'da, bir ceza davasında tazminatın ödenmesi amacıyla mahkeme kararıyla (Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159., 160. ve 174.1. Maddeleri kapsamında soruşturulmaktadır - dolandırıcılık, zimmete para geçirme ve elde edilen fonların aklanması) suç anlamına gelir), eski bankacının mülkü - bir kır evi - tutuklandı, yer altı otoparklarındaki apartmanlar ve park alanlarının yanı sıra Moskova bölgesinin Odintsovo bölgesindeki birkaç arsa. Anatoly Motylev, avukatların hizmetlerine başvurmadan mülkün tutuklanmasına şahsen yazılı olarak itiraz etti ve hatta mülkünün küçük bir kısmındaki takyidatların kaldırılmasını sağladı. Şubat 2017'de Moskova Tahkim Mahkemesi, işadamı Motylev'in iflas ettiğini ilan etti.

“Kommersant”, Globex, Rossiyskiy Kredit ve M Bank bankalarının eski sahibi Anatoly Motylev hakkındaki cezai kovuşturmanın ayrıntılarını öğrendi. Müfettişlere göre Bay Motylev, 700 milyon ruble tutarında kasıtlı olarak geri ödenemez bir kredi verilmesini organize etti. Paravan bir şirketin faturalarını ödemek için kullanılan M Bank'tan. Eski bankacı artık aranırken, Başsavcılık, aralarındaki bağlantının kurulmadığına inandığı iddia edilen suç ortaklarından birinin tutuklanmasının asılsız olduğunu değerlendirdi.

Kommersant'ın elindeki belgelerden de anlaşılacağı gibi, Soruşturma Komitesi'nin ana soruşturma departmanı, Anatoly Motylev'in özellikle büyük ölçekte dolandırıcılıktan şüpheleniyor (Ceza Kanunu'nun 159. Maddesinin 4. Bölümü). Bencil amaçlarla hareket eden Bay Motylev, 2014 baharında belirli bir Olga Ivanova ve "kimliği belirsiz kişiler" ile M Bank'tan (Mosstroyekonombank, 1990'da kuruldu) para çalmayı amaçlayan bir suç komplosuna girdi. İkincisi, Eylül 2013'te Anatoly Motylev tarafından kontrol edilen yapılar tarafından satın alındı.

Soruşturmada şüphelenildiği gibi Bay Motylev ve yardımcıları tarafından geliştirilen plana göre, hırsızlıkların "geri ödenemeyeceği açıkça belli olan bir kredi verilerek" gerçekleştirilmesi gerekiyordu; fonlar eninde sonunda Rus Kredi Bankası'na aktarılacaktı. Bay Motylev o zamanlar başkanıydı.

Başlangıçta, bankacı Motylev'in talimatıyla Bayan Ivanova, herhangi bir mali işlem yapmayan bir günlük şirketler olan Alicante LLC, "LegalVersiya" ve "Medya Rezervi" için "Rus Kredisi" nezdinde hesap açılmasını "güvence altına aldı" ve ekonomik faaliyetler. Daha sonra operasyona katılmak için oldukça başarılı Brokerage and Depository Services LLC'nin genel müdürü Stanislav Markeev'i kullandılar.

Müfettişlere göre suç grubunun genel planına uygun olarak hareket eden Bay Markeev, 700 milyon ruble tutarında kredi için M Bank'a başvuruda bulundu. Belgelere göre kredi, 12 ay vadeli yüksek likiditeye sahip menkul kıymetlerin satın alınması için kullanılmıştı.

Aracılık ve Emanet Hizmetleri şirketi tamamen vicdanlı bir borçluydu, bu nedenle önce M Bank'ın kredi komitesi, sonra da ve. O. Organize suç örgütünün “suç planlarından habersiz” olan Yönetim Kurulu Başkanı Hovhannes Celalyan, aracılık yapılanmasına kredi verilmesini 18 Mart 2014'te onayladı.

Aynı gün, kredi fonları M Bank'taki Aracılık ve Emanet Hizmetleri hesabına yatırıldı, ancak 700 milyon ruble ile daha fazla işleme izin verilmediğinden ceza planına katılanlar bunları hemen "kendi takdirlerine göre elden çıkaramadılar" . şirketin genel kurulundan izin alınması gerekiyordu. Bay Markeev, Univer Capital LLC'nin hesabına para transferi için şirketin onayını almayı başardı - belgelere göre ödemenin amacı menkul kıymet satın almaktı.

20 Mart'ta Üniversite 700 milyon ruble gönderdi. hisse yatırımı için "Anekt" şirketi. Anekt ise LegalVersia LLC'den 696 milyon ruble karşılığında satın alındı. Alicante tarafından çıkarılan 25 fatura. Üstelik Media Reserve'ün nominal yöneticisi tarafından imzalandılar.

Soruşturma, yasa tasarılarının herhangi bir faaliyet yürütmeyen bir kuruluş tarafından düzenlendiği için hiçbir değerinin bulunmadığına inanıyor. Üstelik tüm işlemler şüpheli bir hızla, iki gün içinde tamamlandı. Daha sonra soruşturma, çalınan kredi fonlarının Anatoly Motylev'in çıkarları için kullanıldığına inanıyor.

Bay Markeev ise kredi sözleşmesinin geçerliliğini uzattı ve yıllık faiz oranını %17'ye çıkarmayı kabul etti. Başlangıçta M Bank'tan alınan kredi geri ödendi, ancak daha sonra 2015 yazında kredi yükümlülükleri Aracılık ve Emanet Hizmetleri tarafından gece uçuş şirketi LegalVersia'ya devredildi. M Bank buna itiraz etmedi, çünkü tanıkların ifadesine göre ilgili karar, alacaklı bankanın yönetim kurulu başkanı Victoria Fialko'dan vekaletname alan Bay Motylev tarafından bizzat verildi. Soruşturma, kendisinin kredi fonlarının çalınmasından haberi olmadığına inanıyor.

M Bank ve Russian Credit'in lisansları aynı gün - 24 Temmuz 2015 - çeşitli ihlaller nedeniyle Merkez Bankası tarafından iptal edildi. Finansal yapıların müşterilerine 38 milyar 126 milyar ruble borcu vardı. sırasıyla.

DIA'nın talebi üzerine Soruşturma Komitesi Ana Soruşturma Müdürlüğü, Sanatın 4. Bölümü uyarınca bir ceza davası açtı. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159'uncu maddesi, önce kimliği belirsiz kişilerle ilgili olarak, ardından Messrs Motylev, Ivanova ve Markeev sanık oldu. İkincisi, soruşturmacılar tarafından gözaltına alındı ​​ve ardından Basmanny Bölge Mahkemesinin kararlarıyla bu yılın 31 Ekim'ine kadar tutuklandı. Yakın gelecekte Moskova Şehir Mahkemesi, seçilen önleyici tedbirlere ilişkin şikayetlerini dikkate almalıdır. Başsavcılıktan bir temsilcinin, Bay Markeev'in soruşturmadan saklanmadığına inanarak tutuklanmasına karşı çıktığını, düzenli olarak sorgulamalara gittiğini ve tutarlı bir şekilde ifade verdiğini belirtelim. Üstelik denetim makamının temsilcisine göre, girişimciye isnat edilen suçun koşullarından, kimi "kandırmak istediği", soruşturmaya katılan diğer kişilerle tam olarak nasıl "etkileşime girdiği" hiç de açık değil. ve en önemlisi, kredi almışken genellikle onu çalma niyetinde olduğunu kanıtlamıyorlar.

Uzun zaman önce yurtdışına taşınan Anatoly Motylev hakkında gıyaben ceza davası açıldı. Belgelerden de anlaşılacağı üzere kendisi yalnızca bu yılın baharında federal arananlar listesine alındı, ancak aynı Basmanny Bölge Mahkemesinin kararıyla bankacının kır evi, apartman daireleri de dahil olmak üzere Rusya'daki gayrimenkulü M Bank'ın uğradığı zararın karşılanması için arsa ve araçların yanı sıra yerlere de el konuldu. DIA'daki iflas mütevelli heyeti, ceza davasında mağdur taraf olarak tanındı ve soruşturmanın bir parçası olarak, sanığa karşı çalınan malın miktarı için talepte bulundu.

Kommersant, Bay Motylev'den ve suç ortağı olduğu iddia edilen kişilerin temsilcilerinden yorum alamadı. Sadece suçunu kabul etmediklerini biliyoruz.

Anatoly Motylev, devleti bankalarının alacaklılarına borcunu ödemeye iki kez zorlamayı başardığı için de olsa, finans piyasasında dikkate değer bir figür. Bay Motylev'in sahibi olduğu Globex Bank, 2008 yılında Vnesheconombank tarafından acilen kurtarıldıktan ve kurtarma tutarı 80 milyar rubleyi aştıktan sonra, finansçı sıfırdan yeni bir işe başladı - 2009'un sonunda Anatoly Motylev, 2012'de AMB Bank'ı kurdu. Rus Kredi bankasını (bankacılık imparatorluğunun en büyüğü haline geldi) ve daha sonra iki bankayı daha satın aldı - Tula Sanayici ve M Bank. Aynı zamanda Anatoly Motylev'in bankacılık piyasasına dönüşü ciddi sorunlara rağmen gerçekleşti; bunlardan biri Merkez Bankası'nın şu anki birinci başkan yardımcısı Dmitry Tulin'in (daha sonra Deloitte'de çalıştı) Analitik Bankacılık Dergisi'nde yayınlanmasıydı: " Rus Bankacılık denetiminin Sorunlarının Aynası Olarak Globex Bank'ın Tarihi." Bu makalede Bay Tülin, Globex'in sermayesinin "şişirildiğini" yazdı ve onu mali tabloları tahrif etme konusunda şampiyon olarak nitelendirdi. Ancak bu uyarılara rağmen Merkez Bankası, Anatoly Motylev'in bankacılık piyasasındaki işlerini büyütmesine engel olmadı ve örneğin Rossiyskiy Kredit Bank, o dönemde lisansı iptal edilen ilk 50 Rus bankası arasında yer aldı. ve en büyük sigorta şirketlerinden biri haline geldi.

Anatoly Motylev, bir bankacılık imparatorluğu kurarken eş zamanlı olarak emeklilik fonu pazarındaki varlığını aktif olarak artırdı. Ağustos 2015 itibarıyla yedi devlet dışı emeklilik fonunun gayri resmi sahibiydi: “Sun. Hayat. Yaklaşık 60 milyar ruble yöneten “Emeklilik”, “Güneşli Zaman”, “Tasarruf”, “Adekta-Emeklilik”, “Tasarruf Fonu “Sunny Beach”, “Geleceğin Korunması” ve “Uraloboronzavodsky”. vatandaşların emeklilik fonları. Motylev NPF'nin toplam varlıkları 50 milyar rubleyi aştı, bunun 35 milyar rublesi likit olmayan varlıklardı. Dolayısıyla M Bank kredisiyle ilgili hikayenin, Bay Motylev'e yönelik geniş çaplı bir soruşturmanın yalnızca başlangıcı olması mümkün.

Nikolay Sergeev, Yulia Lokshina

Anatoly Motylev

Banka "Rus Kredisi" 46. ​​sıra "M Bankası" Globex Bankası

rapor Medya...

EDİTÖRDEN. Bunlar serbest yazarımızın üzücü yansımaları. Sevgili okuyucular ve öz-denetim profesyonelleri olarak sizlerin tüm "Motylev destanı" hakkında ne söyleyeceğinizi merak ediyorum. Forumumuzda bu yayına yanıtlarınızı duymak için sabırsızlanıyoruz!

Öz düzenleyicilerin suçlusu bankacı Anatoly Motylev gıyaben tutuklandı. Bundan zarar gören SRO'lar kesinlikle kayıt dışı bırakılır...

Bankacının bilgileri ortaya çıktı Anatoly Motylev tutuklanmış. Maalesef gıyaben. Gıyaben tutuklamanın çok ilginç bir önlem olduğunu anlıyorsunuz: Tutuklanmış gibi görünüyorsunuz, ancak öyle görünmüyorsunuz. Ancak Sayın Motylev'in yaptıkları tam bir tutuklama için kesinlikle yeterlidir. Gönüllü Moskova uzmanımız bunu düşünüyor.

Anatoly Leonidovich'in beyni - Banka "Rus Kredisi" Rusya Federasyonu'nun en büyük kredi kuruluşlarından biriydi. Banka borçlandı 46. ​​sıra varlık büyüklüğüne göre. Onunla birlikte tek grup, özellikle diğer kredi kuruluşlarını da içeriyordu. "M Bankası". Daha önce, ilk kriz sırasında Bay Motylev şirketin sahibiydi. Globex Bankası. Daha sonra bilinmeyen bir nedenden dolayı devlet bu bankayı iflas ilan etmedi, yeniden düzenlemeye aldı. Ve böylece alacaklılar o anda dışarı çıkıp paralarını geri almayı başardılar.

Ancak bu kez Merkez Bankası, Motylev'in başka bir buluşu olan Rus Kredisini kurtarmadı. Sonuç olarak, RK'nın borcu 126 milyar ruble olarak gerçekleşti. Bu miktarın önemli bir kısmı Rusya'nın en önemli endüstrisinin özdenetim kuruluşlarından gelen paralardan oluşuyor.

Kendi kendini düzenleyen kurumların fonlarını zimmete geçiren birçok banka daha vardı. Yöntem elbette sıradan. Geleneksel geri alma. Para yatırımcılardan alınıp onların kontrol ettiği ticari kuruluşlara kredi olarak verildiğinde. Tabiri caizse geri ödemesiz, teminatsız krediler. Ve resmen paranın çalınmadığı, bir tür alacaklının olduğu ortaya çıktı. Ancak bu alacaklı aslında alınacak hiçbir şeyin olmadığı "Boynuzlar ve Toynaklar" şirketinin bir temsilcisidir.

Ve sonuç olarak özdenetim kuruluşları, iflaslarının sözde "tarihsel tazminat fonunu" toplayamamalarından kaynaklanmasına rağmen, artık toplu olarak iflas etmiş durumdalar. Aynı zamanda gıyaben tutuklanan bankacı, bankacılık lisansının iptal edilmesinin hemen ardından ayrıldığı Londra'da mutlu bir şekilde yaşıyor. Anatoly Leonidovich ayrıca tüm borçlarının silinmesi için iflas ettiğini ilan eden belgeler de sundu. Belki de uluslararası arananlar listesine alınacak, ancak bu özdenetim kuruluşlarına para kazandırmayacak. Artık bu onları “ne soğuk ne de sıcak” yapıyor. Sir Motylev tutuklanıp Rusya'ya iade edilse bile (ki bu İngiliz mahkemelerinin tarihinde neredeyse hiç gerçekleşmedi), o zaman elbette ondan para alamayacaksınız. Ve öz düzenleyiciler kayıt dışı tutulacak. Çünkü İnşaat Bakanlığı'nda dedikleri gibi bunlar “dolandırıcıdır, beceriksizdir”. Gerçek suçlular Thames setinde yürümeye devam ederken. Sadece asırlık Rus sorusunu sormak istiyorum: "Ne kadar?"

Rusya Federasyonu Soruşturma Komitesi Ana Soruşturma Komitesi'nin, özellikle büyük ölçekte bir cezai dolandırıcılık vakasını araştırdığını hatırlatmama izin verin; merkezi figür, Globex, Rossiysky Credit ve M Bank bankalarının eski sahibi Anatoly'dir. Motylev. Soruşturma, eski bankacının kasıtlı olarak 700 milyon dolarlık geri ödemesiz kredi verdiğini ve ardından parayı alıp kaçtığını düşünüyor.
Eski bankacı bu baharda federal arananlar listesine alındı ​​ve verilen zararı bir şekilde telafi etmek için Rusya'daki mülküne el konuldu. Ancak Mevduat Sigortası Ajansı zaten hesapladı: Sir Motylev'in tüm Rus varlıkları satılsa bile (Moskova bölgesinin Odintsovo bölgesindeki birkaç daire ve arsa), bu, verilen hasarın beşte biri için bile yeterli olmayacak. tüzel kişiler ve bireyler. Ancak suçsuz olduğunu iddia eden Anatoly Leonidovich bu mülkü geri kazanmaya çalışıyor. Uzaktan, Londra'dan. Ve Moskova Şehir Mahkemesinin temyiz örneği, iddiasını kısmen de olsa tatmin etti,

Bankacılık piyasasında her zaman “kara koyun” olarak görülmüştür. En büyük kredi kuruluşları ondan borç almayı reddetti. Kariyerine Gosstrakh'ta başlayan Anatoly Motylev, geçmişte Sovyet döneminin "altın gençliği" olarak anılan isimler arasındaydı. Elbette babası sigorta piyasasında tekel olan bir yapının başındaydı. Doğal olarak Anatoly Motylev'in önünde parlak bir kariyer olduğunu tahmin etmek zor değil. Peki bu doğru mu? Bu konuyu daha ayrıntılı olarak ele alalım.

Biyografi gerçekleri

Biyografisi her banka çalışanı açısından kıskançlık nesnesi olabilecek Anatoly Motylev, Rus başkentinin yerlisidir. 11 Ağustos 1966'da doğdu. Babası üst düzey bir memurdu: "Sovyet" Maliye Bakanlığı'nda çalışıyordu. Elbette Anatoly Motylev, 1973'ten 1986'ya kadar Gosstrakh'a başkanlık eden ebeveyninin desteğine her bakımdan güvenebilirdi.

Okuldan sonra genç adam bir finans kurumuna başvurmaya karar verdi. Giriş sınavlarını başarıyla geçtikten sonra, önce bir inşaat ekibine liderlik etme ve bir süre sonra Komsomol organizasyonuna başkanlık etme teklifi alır. Çalışmalarını sosyal iş yüküyle kabul ediyor ve ustaca birleştiriyor.

Kariyere başlayın

Başkent üniversitesinden mezun olduktan sonra, biyografisi kesinlikle ayrı bir değerlendirmeyi hak eden Anatoly Motylev, Gosstrakh'ta çalışmaya gidiyor. Zamanla kendisine başkan yardımcısı ve ardından şirketin başkan yardımcılığı görevi verilir. Ancak geçen yılın 90'lı yılların ortalarında Gosstrakh'ın yönetimindeki vurgu değişti ve sigorta şirketini yönetmeye yeni insanlar geldi. Ve Anatoly Motylev, şu anda üst düzey bir yetkili olan Vladislav Reznik başkanlığındaki bu yöneticilerle ortak bir dil bulamadı.

Globex

Öyle ya da böyle Anatoly Motylev, bir şey olursa "hiçbir şey olmadan" kalmayacağından önceden emin oldu.

1992 yılında, Sovyet sigorta şirketinin halefi Rossgostrakh ile eşitlik temelinde, daha sonra bankacılık denetim sistemindeki sorunların bir yansıması haline gelecek olan Globex kredi yapısını kurdu. Merkez Bankası'nın Globex'te olup bitenlerden "farkında" olması ve buna rağmen bekle-gör politikası izlemesi dikkat çekiyor.

1996 yılında Anatoly Motylev, Rosgosstrakh'ın mevduatından Globex'in ödeme hesabına yasadışı fon transferi davasında şüpheli oldu. Ancak dedektiflerin durumu anlayıp operasyonu yasal olarak kabul etmeleri için bir ay yeterli oldu.

Bazı uzmanlar, daha sonra Globex'in ortak sahibi olan "polis" General Dunaev'den başkasının bankacının cezai kovuşturmadan kaçınmasına yardım etmediğine inanıyor.

Ayrıca Motylev'in beyin çocuğunun varlıklarının mali yıldan kurtarılmasına da katkıda bulundu.

Banka - yatırımcı

2000'li yılların başında Anatoly Motylev (bankacı) Dunaev ile birlikte işinin gelişimi için yeni ufuklar aramaya başladı.

Globex büyük gayrimenkuller satın alıyor. Bunlardan biri de alanı 80 bin metrekare olan Novinsky Passage alışveriş ve iş kompleksi. Ancak kaynaklar, işlemin tutarı konusunda hemfikir değil. Bazı uzmanlar 100 milyon dolar, diğerleri 280 milyon dolar ve diğerleri 350 milyon dolarlık yatırım açıkladı.

Globex'in bir diğer büyük satın alımı ise saatlerin üretildiği Slava kuruluşudur. Başkentin Belorussky tren istasyonunun yakınında yer almaktadır. Yerel üretim tesislerinde çok sektörlü bir kompleks “Slava İş Parkı” inşa edilmesi planlanıyor. Globex ayrıca, yeni projelerin hayata geçirilmesinin planlandığı Moskova bölgesinde çok sayıda büyük arsayı da tescil ettirdi. Dolayısıyla Anatoly Motylev'in büyük ölçekli bir bankacı olduğunu güvenle söyleyebiliriz.

2002 yılında, ortak sahipleri Dunaev ve Zhukov kredi kuruluşunun kurucularından ayrıldığı için Globex'in tek sahibi oldu.

İki yıl sonra Globex katılımcı oldu ve ardından işadamı Anatoly Motylev, beyni aracılığıyla nüfustan para toplama hakkını aldı.

İş tehdit altında

2008 sonbaharında Globex zor günler geçirdi. Mesele şu ki, mevduat sahiplerinin fonlarında büyük bir çıkış yaşandı ve kredi kuruluşunun varlıkları büyük miktarda ağırlık kaybetti. Vladimir Dmitriev başkanlığındaki Vnesheconombank, Globex'in yeni sahibi oldu. Bankacı Vitaly Vavilin yeni yönetim ekibine liderlik etmek üzere atandı. Ancak her halükarda Globex'te çok çeşitli borçlulara kredi verebilecek yetkin uzmanlar yoktu.

Bankacılık işinde rehabilitasyon girişimi

Piyasanın bankacılık segmentindeki başarısızlıklara rağmen Vitaly Motylev, bu girişimcilik alanındaki eski etkisini yeniden kazanmak için her türlü çabayı gösteriyor. Aynı anda birkaç bankacılık kurumuna para yatırıyor.

Özellikle, ortaklarıyla birlikte, geçen yüzyılın 90'lı yıllarında halk arasında yüksek güvene sahip olan "Rus Kredisi" mali yapısını satın aldı. İşlem tutarı yaklaşık 350 milyon civarındaydı. Anatoly Motylev (“Rus Kredisi”) ayrıca şu kredi kuruluşlarını da satın aldı: AMB Bank, M Bank, KRK, Tula Sanayici. İş adamı, konut ve diğer ticari projelere yatırılacak müşteri fonlarını kendine çekerek güçlü bir mali temel oluşturmayı planladı. Ancak Merkez Bankası, Motylev'in sahibi olduğu kredi kuruluşlarının neredeyse tamamının lisanslarını iptal etti. Bunun nedeni, yükümlülüklerin büyüklüğünün varlıkların değerini önemli ölçüde aşmasıdır.

Aynı kader, sahibi Anatoly Leonidovich olan emeklilik fonlarının da başına geldi. NPF "Solnechnoye Vremya", NPF "Sun. Hayat. Emeklilik", NPF "Uraloboronzavodsky" ve diğer yapılar, denetim otoritesinin talimatlarına zamanında uymadıkları için lisanslarını kaybettiler.

İş adamı saklanıyor mu?

Bankacı-girişimci kredi verme işinde fiyasko yaşadıktan sonra, bir yerlerde ortadan kaybolduğuna dair söylentiler yayıldı.

Birçok kişi hala Anatoly Motylev'in şu anda nerede olduğunu merak ediyor. Resmi olmayan verilere göre İngiliz başkentine gitti. Ve bankacının saklanmak için bir nedeni var: Kredi yapıları Merkez Bankası tarafından denetleniyor. Denetleyici makamın ihlalleri tespit etmesi durumunda Motylev, kolluk kuvvetleri tarafından cezai kovuşturma başlatılmasını önleyemez.

Kişisel yaşam

Alexander Leonidovich'in hiçbir zaman halka açık bir kişi olmadığı unutulmamalıdır. Pahalı alışverişler yapmadı. İş adamı aynı zamanda Ortodoks Girişimciler Kulübü'nün de üyesidir. Eşi eğitimli bir finansçıdır. Bankacının bir oğlu var.

Motylev'in işinin yükseliş ve çöküş hikayesi, uzmanlara ekonominin bankacılık sektörünün mevcut istikrarından şüphe etmeleri için başka bir neden veriyor.