Статистика ключевой ставки цб рф. Что такое ключевая ставка цб рф

Ключевая ставка ЦБ РФ в 2018 году установлена на период с 14 по 26 октября 2018 года (сообщение с официального сайта ЦБ РФ).

Ключевая ставка ЦБ РФ, официальный прогноз

ЦБ 14 сентября 2018 года поднял ключевую ставку на 0,25 п. п. Это первое повышение ставки за почти четыре года - в последний раз она поднималась в декабре 2014 года

Совет директоров Банка России 14 сентября 2018 года принял решение повысить ключевую ставку на 0,25 процентного пункта, до 7,50% годовых. Изменение внешних условий, произошедшее с предыдущего заседания Совета директоров, существенно усилило проинфляционные риски.

Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году. Этот прогноз учитывает принятые решения по ключевой ставке и о приостановке покупки иностранной валюты на внутреннем рынке в рамках бюджетного правила. Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Какая ключевая ставка ЦБ установлена на сегодня

Размер ключевой ставки на сегодня составляет 7,50%. Такой процент будет действовать как минимум до 26 октября 2018 года включительно. К этому времени Совет директоров Банка РФ примет решение по итогам очередного заседания по вопросу ставки.

Понятие ключевой ставки было введено в России в 2013 году. На это время пришелся один из основных этапов банковской реформы.

Ставки Центробанка на сегодняшний день в таблице (2018 год)

В таблице ниже вы найдете показатели ключевой ставки, начиная с 2016 года по сегодняшний день.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)

	Установленный процент
С 26 марта по 17 июня 2018 года	7,25

Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2018

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 октября 2018 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России - 13:30 по московскому времени.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня в 2018 году. Какое значение имеет для экономики

Ключевая ставка определяет состояние кредитно-денежной политики в нашей стране. Это тот минимальный процент, под который Центробанк кредитует коммерческие банки на недельный период. И одновременно это тот максимальный процент, под который Центробанк размещает у себя на тот же срок денежные средства коммерческих банков.

Что это значит для всей кредитной системы России? Это значит, что ни одно физическое или юридическое лицо не сможет получить кредит дешевле, чем получает кредит сам коммерческий банк, то есть процент по кредиту никогда не будет ниже ключевой ставки.

Ключевая ставка Центробанка на 2018 год. Значение для предпринимательской деятельности

Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.

Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе. Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.

Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.

Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2018 году. Кто устанавливает размер ставки в России?

Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.

Ставка рефинансирования и ключевая ставка

Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования. Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г., представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.

С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга. Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.

Регулированием основных процессов экономики в нашей стране занимается Центробанк, и основным инструментом для этого является величина ключевой ставки. Причем такое значение применяется во многих сферах финансовой деятельности. Размер показателя периодически пересматривается и закрепляется специальными актами. Его необходимо использовать без исключения на всей территории России. Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год считается одним из важнейших элементов экономики.

Ключевая ставка - это показатель, какой закрепляется в официальных документах, и выражает минимальный процент, под который коммерческие банки могут привлекать внешние денежные средства для своей деятельности.

Помимо этого, данное значение также выражает максимальный процент, под какой Центробанк может размещать на своих депозитах деньги от прочих банков. Ключевая ставка считается одним из главных показателей, который выражает текущее состояние экономики страны.

Еще недавно в экономике применялись сразу два понятия - ключевая ставка, а также ставка рефинансирования. Оба этих значения определялись Центробанком, но выражали отличные друг от друга значения.

В 2016 году было принято решение объединить их, и обновленный показатель стал носить название ключевая ставка рефинансирования. Планируется, что благодаря ее использованию государство сможет уменьшить текущий уровень инфляции до приемлемых значений.

Когда коммерческие банки принимают решение об установлении процентной ставки на свои кредитные продукты, то ее расчет имеет в своей основе ключевую ставку. Также госорганы с помощью измерения выражения ключевой ставки могут повышать, либо наоборот снижать инфляционные процессы.

Также это показатель применяется для определения размера штрафных санкций, начисляемых при срыве сроков уплаты налогов, при расчете оплаты за пользование привлеченными средствами, при определении материальной выгоды.

Внимание! Также на основании ключевой ставки определяется размер компенсации работникам, если субъект бизнеса задерживает выдачу их зарплаты.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год в таблице

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня составляет 7,75%. Она всегда опубликована на сайте Центробанка .

За предыдущие 2 года она принимала следующие значения:

Период, когда она действовала	Значение, в %
С 17-12-2018 по 10-02.2019	7,75
С 17-09-2018 по 16-12.2018	7,50
С 26-03-2018 по 16-09-2018	7,25
С 12-02-2018 г.	7,50
С 18-12-2017 г. до 11-02-2018 г.	7,75
С 30-10-2017 г. до 17-12-2017 г.	8,25
С 18-09-2017 г. до 29-10-2017 г.	8,50
С 19-06-2017 г. до 17-09-2017 г.	9,00
С 02-05-2017 г. до 18-06-2017 г.	9,25
С 27-03-2017 г. до 01-05-2017 г.	9,75
С 19-09-2016 г. до 26-03-2017 г.	10,00

Передвижение ставки вверх или вниз происходит по базисным пунктам. Изменение показателя, которое произошло 12 февраля показывает, что ставка была уменьшена на 25 базисных пунктов.

Кто может изменить ключевую ставку и с какой периодичностью

Решение об изменении текущего значения ключевой ставки принимает Центробанк, поскольку этот показатель является одним из его механизмов регулирования не только банковской сферы, но и всей экономики.

Решение о том, что необходимо изменить текущее значение показателя, либо оставить его на имеющемся уровне, принимает Совет директоров ЦБ РФ, занимающийся денежно-кредитными отношениями. Такое заседание происходит один раз каждые шесть недель.

После того, как мероприятие прошло, ответственные лица организуют специальную пресс-конференцию, на которой всем собравшимся оглашается текущее значение ставки, а также обосновываются причины, по рассмотрению каких было принято данное решение.

Внимание! Помимо этого шага, непосредственно перед проведением пресс-конференции выпускается специальный релиз, в котором также сообщается ключевая ставка. Он доступен всем желающим. Опубликование сообщения обычно происходит в 13-30 по московскому времени.

На что влияет ключевая ставка

Современное экономическое взаимодействие построено так, что ключевая ставка на сегодня оказывает действие на широкое число показателей и процессов.

Влияние на экономику

Из природы ключевой ставки следует, что она является выражением процента, под который коммерческие банки берут у Центробанка средства для последующего кредитования своих клиентов.

Это значит, что уменьшение ключевой ставки будет причиной возрастания денежной массы в обороте и уменьшения процентных ставок по кредитным продуктам для населения и компаний.

Доступные кредиты приведут к большей активности во всех сферах экономики. Благодаря им фирмы будут приобретать новые товары и оборудование, сырье и комплектующие, а это, в свою очередь, позволит нарастить выпуск продукции или объемы производимых услуг.

Влияние на инфляцию

Руководство государства имеет возможность при помощи специальных инструментов поддерживать требуемый уровень инфляции. Одни из них как раз и является ключевая ставка.

Причем между инфляцией и колебаниями ставки существует обратная зависимость. Так, если ЦБ принимает решение снизить ставку, то у населения и субъектов бизнеса возникают незанятые средства в виде накоплений либо доступных кредитов. Они начинают активно покупать интересующие их товары, что ведет к подорожанию. А возрастающие цены как раз являются увеличением темпа инфляции.

С другой стороны, ЦБ может увеличить ставку. Это приведет к тому, что кредиты подорожают, а банкам будет выгоднее привлекать денежные средства не у ЦБ, а у населения.

Внимание! Это приведет к тому, что потенциальные покупатели не будут совершать покупки, спрос на товары упадет, и продавцы будут вынуждены снизить цены. Это, в свою очередь, будет играть на снижение темпа инфляции.

Кредиты

Любой из коммерческих банков может привлекать денежные средства из двух источников - от Центробанка, либо от физических и юридических лиц.

Цена, по какой банки имеют возможность привлекать средства на кредитование, действует на устанавливаемые проценты на кредитные продукты. Уменьшение ключевой ставки влечет за собой уменьшение затрат коммерческого банка на получение средств, а из этого следует уменьшение запрашиваемой ставки по кредиту. Если ставка низкая, то появляется большое число желающих оформить его.

При росте ключевой ставки возникает обратная тенденция. Коммерческие банки будут вынуждены поднять проценты и по своим кредитам, что вызовет желание у населения и организаций воздержаться от их получения.

Вклады

Если Центробанки принимает решение снизить ставку, то коммерческие ставки отказываются от привлечения средств от населения по сберегательным вкладам, а обращаются за ними в Центробанк. Ведь благодаря низкой ключевой ставке они будут обходиться дешевле.

Отказ от привлечения средств приводит к уменьшению ставок по депозитным счетам. Население и компании прекращают размещать имеющиеся деньги в банке.

При возрастании ключевой ставки коммерческим банкам становится невыгодно обращаться в Центробанк, и источником поступления денежных средств становятся население и компании. Благодаря выгодным процентам на вклады увеличивается их количество.

Пени по налогам

Если население, предприниматели или организации вовремя не погашают свои обязательства перед государством в виде налоговых платежей, то начиная со следующего дня просрочки начинает начисляться пени.

Ее размер составляет 1/300 ключевой ставки Центробанка за каждый день, начиная с первого дня просрочки, и завершая днем погашения.

Необходимо отметить, что в законе четко не установлено, по какой именно день следует начислять пени. ФНС требует, чтобы день уплаты входил в данный промежуток, в то время как судебные инстанции его убирают из расчета.

Указанного противоречия нет в законодательстве по перечислениям на травматизм. В нем четко указано, что день, в который происходит погашение долга, необходимо включать в расчетный период.

Внимание! При расчете пени применяется ставка, которая действовала непосредственно в день долга. При необходимости можно .

С октября 2017 года в законе были произведены изменения по определению пени у юридических лиц. Согласно им, при задержке оплаты налога свыше 30 дней, начиная с 31 дня действует расчет на основании 1/150 ключевой ставки. Это новшество не действует на граждан и предпринимателей.

Расчет компенсаций

Трудовое право устанавливает обязанность стороны, выступающей работодателем, выплачивать вознаграждение не менее двух раз в месяц. Эти сроки должны быть закреплены в компании ее локальными актами.

Нарушение установленных сроков приводит к необходимости исчислять и выплачивать работникам компенсации за несвоевременную выплату. При этом данное требование распространяется как на зарплату, так и на все ее составные части, выплату отпускных, больничных и т. д.

Имеет значение сам факт несвоевременности выплаты зарплаты, и не учитываются причины, по которым было допущено такое нарушение.

Компенсация рассчитывается исходя из 1/150 ключевой ставки, которая действовала в день просрочки. Хозяйствующим субъектам дано право увеличивать процент, применяемый при определении компенсации, закрепив его в трудовом соглашении с сотрудником. Но он не может быть меньше действующей ставки ЦБ РФ.

Кроме этого, предусмотрена ответственность юрлица или ИП при выявлении факта задержки зарплаты и неначислении компенсации. Компания должна в этом случае согласно КоАП заплатить штраф до 50000 рублей, ИП - до 5000 рублей, а руководство - до 20000 рублей.

Материальная выгода по займам

Компаниям дано право оказывать физлицам, которые являются сотрудниками, учредителями, или же просто гражданами, финансовую помощь либо путем предоставления беспроцентных ссуд, либо займов по низким процентам.

В этом случае у данных граждан возникает так называемая «материальная выгода», то есть разница между фактически уплаченными процентами, и теми, которые физлицо должно было бы уплатить. Она появляется в ситуациях, если субъект бизнеса в договоре займа предусмотрел проценты ниже 2/3 ключевой ставки.

НК РФ требует с материальной выгоды исчислять и уплачивать в бюджет НДФЛ в размере 35%.

При этом обязанность по расчету материальной выгоды и исчислению налога предусмотрена для налогового агента ежемесячно в период действия договора займа. Делать это он должен в последний день каждого месяца, на который распространяется договор займа.

Если же за месяц произойдет частичное погашение долга, то материальная выгода должна быть определена по каждой такой сумме.

То же самое придется делать, когда ЦБ РФ принимает решение об изменении размера ключевой ставки.

Блокировка счета компании с нарушением действующих правил

Налоговые органы сегодня обладают правом осуществлять блокировку счетов, если выявят установленные НК РФ нарушения. Так как в ИФНС тоже работают люди, блокировка может происходить на незаконных основаниях, из-за ошибки.

В этом случае компания или ИП имеет право на возмещение понесенного ущерба путем исчисления компенсации за каждый день блокировки. Данная сумма рассчитывается на основании действующей ключевой ставки, которая существовала в день неправомерной блокировки счета.

Однако, в настоящее время возникает много споров, из-за определения периода, на который делится ключевая ставка в расчете. Субъекты бизнеса настаивают что должен применяться период в 360 дней. Но инспекторы настаивают на том, что в расчете должна участвовать фактическая годовая продолжительность. Связано это с тем, что сумма компенсации в этом случае снижается.

Возврат обязательных платежей из бюджета или страховых взносов

Действующие системы налогообложения предусматривают обязанность плательщика промежуточно исчислять налог и перечислять в бюджет авансами.

Довольно часто складывается ситуация, согласно которой налогоплательщиком перечислено в бюджет платежей больше, чем итоговая сумма налога за установленный период.

При этом НК РФ предусматривает право организации или ИП либо зачесть эти суммы в счет будущих обязательств перед бюджетом, или же на возврат на основании поданного заявления.

Законодательно закреплен срок такого возврата в течение одного месяца. Если контролирующий орган нарушит данное время, то он должен будет исчислить и выплатить налогоплательщику суммы, которые определяются на основании действующей ключевой ставки на данный период.

При это обязательно нужно учитывать фактическую продолжительность года, в котором была допущена задержка платежа (она равна либо 365 дней, либо 366). Срок такой задержки включает в себя также дату зачисления денег на расчетный счет компании.

Это же правило распространяет свое действие на ошибочно снятые ИФНС суммы и своевременно не возмещенные суммы НДС.

Процент за несвоевременность оплаты

Стороны могут между собой заключать соглашения, предусматривающие исполнение определенных обязанностей для каждой из них. Например, при договорах поставки одна организация должна передавать товар на регулярной основе установленный товар, а другая - осуществлять платежи в строго определенные сроки.

Если субъект задержит предусмотренные договором выплаты, то в соответствии с оформленным соглашением ему придется оплачивать помимо основных суммы, еще проценты за задержку платежа, которые исчисляются в размерах, определенных в договоре.

Но если условия об этом не были рассмотрены в подписанном договоре, то согласно гражданскому законодательству их следует определять на основе показателя ключевой ставки, которая действовала в день нарушения обязательств. В данном случае обязательно нужно еще принимать во внимание число просроченных дней и месячное или годовое количество дней.

дата публикации: 27.12.2015 года

дата актуализации: 14.12.2018 года

С 01 января 2016 года в Российской Федерации одновременно существуют две равные друг другу процентные ставки: ставка рефинансирования и ключевая ставка. Обычно в качестве глобального макроэкономического индикатора достаточно одной ставки, но у России часто свой, самобытный путь, так что к особенностям национальной экономики нам не привыкать. Давайте разберемся, почему так получилось, зачем ЦБ РФ ввёл ключевую ставку и, главное, для чего России нужны две равные и схожие по смыслу ставки?

Для начала определимся со смысловой нагрузкой ключевой ставки и вспомним историю её появления. Что такое ключевая ставка Банка России ?

Ключевая ставка – это ставка в процентах годовых, по которой Центральный банк Российской Федерации предоставляет денежные средства в рублях в долг коммерческим банкам сроком на одну неделю или получает денежные средства от банков на депозит на одну неделю. Не совсем понятно… это ставка привлечения или ставка размещения? Зависит от необходимости: если банкам нужны деньги, то ЦБ РФ готов предоставлять по ключевой ставке рублевые кредиты, а если же у банков образовались свободные денежные остатки, то по ключевой ставке Банк России готов принимать у банков депозиты. И здесь есть один нюанс: ключевая ставка – это минимальная процентная ставка для предоставляемых Банком России кредитов и максимальная процентная ставка, по которой ЦБ РФ готов привлечь депозиты. Иными словами, кредитные организации могут взять у ЦБ РФ кредит по ключевой ставке и выше, а вот положить деньги на депозит в ЦБ РФ они могут по ключевой ставке или ниже.

Ключевая ставка была введена 16 сентября 2013 года. С тех пор одновременно действуют и ключевая ставка, и ставка рефинансирования. При этом с 16 сентября 2013 года по 31 декабря 2015 года они имели разную величину: ставка рефинансирования оставалась на неизменном уровне 8,25% годовых, а Банком России, меняя своё значение в связи с фактическим положением дел в экономике. С 2016 года значение ставки рефинансирования приравнено к величине ключевой ставки. Самостоятельное значение ставки рефинансирования больше не устанавливается, потому что она автоматически изменяется при изменении Центральным банком ключевой ставки.

Зачем же ЦБ РФ придумал ключевую ставку? Дело в том, что в период относительной стабилизации инфляции и курса рубля (2010 – 2013 года) ставка рефинансирования колебалась в пределах 7,75 – 8,25% годовых и была единственной индикативной ставкой. И поскольку российская экономика действительно развивалась неплохо, а впереди ожидались лишь позитивные перемены, то многим казалось, что действующая ставка рефинансирования высоковата и тормозит нужные процессы. Правительство РФ неоднократно требовало от Центрального банка снижения ставок по кредитам для коммерческих банков, чтобы стимулировать рост экономики, ведь в этом случае банки смогут кредитовать предприятия под более низкий процент. Этому требованию постоянно вторило общественное мнение, подкрепляемое множественными статьями в средствах массовой информации. Считалось, что ЦБ РФ виноват в отсутствии достаточного роста экономики, потому что ставки слишком высоки. К осени 2013 года требования о необходимости снижения главной ставки в стране стали слишком настойчивы. Но правда заключается в том, что и до 16 сентября 2013 года, и долгое время после, ЦБ РФ проводил массу своих операций по предоставлению банкам денег существенно ниже ставки рефинансирования (то есть ниже 7,75 – 8,25% годовых). Однако в обществе твердо укрепилась позиция, что якобы основная проблема экономики кроется именно в высокой ставке рефинансирования, по которой в то время кредитные средства банкам не предоставлялись (так уж получилось) и которая просто отражала инфляционные процессы в России, являясь индикатором некой справедливой процентной ставки для налоговых, таможенных и прочих нужд.

ЦБ РФ, понимая некоторую абсурдность ситуации и испытывая давление со всех сторон, искал аккуратное, деликатное решение проблемы. И ведь он нашёл это решение! Банк России ввел ключевую ставку и объявил, что кредиты предоставляются банкам именно по ключевой ставке, которая на тот момент составляла 5,5% годовых. Гениальное решение и в то же время хитрый трюк: ЦБ РФ сохранил ставку рефинансирования и всем объявил, что кредитование банков производится по ключевой ставке. Центральный банк снял предъявляемые к нему претензии, оставив по существу всё как было.

Ловкость ума и никакого мошенства.

Разъясняя нововведения, Банк России в 2013 году акцентировал внимание на том, что по традиции основной ставкой центральных банков считается ставка рефинансирования. Намеренно снижая значимость ставки рефинансирования и выводя на главную роль ключевую ставку, ЦБ РФ пообещал, что бренд, который называется « », он хочет сохранить, поэтому к 2016 году ставка рефинансирования сравняется с ключевой. Тогда, в 2013 году, сложилось впечатление, что регулятор откажется от искусственно введенной ключевой ставки как от временной меры, а роль ставки рефинансирования полностью вернется к ней. Но, как известно, нет ничего более постоянного, чем временное. Виной тому целая вереница обстоятельств, о которых в 2013 году никто не мог догадаться: присоединение Крыма, санкции, ограничение доступа к внешним заимствованиям, обновление 11-летних минимумов нефтяных цен, военные действия в Сирии, сбитый Турцией Су-24, импортозамещение, доллар по 70 рублей… Одним словом, целый калейдоскоп событий, в котором размер ключевой ставки взлетал до 17% годовых, позволив стране более-менее адекватно отреагировать на экономические вызовы.

Итак, сегодня в России действуют формально разные, но одинаковые по величине ставки. Одной из них отведена роль главной ставки, по которой предоставляется и абсорбируется ликвидность. Второй – роль базовой ставки для различных субсидий, денежных компенсаций, налоговых вычислений, в том числе для начисления процентов при отсрочке или рассрочке по уплате налогов, расчета пеней и т.п. (всё это предусмотрено разными федеральными законами). Давайте подумаем… сам факт наличия двух равных друг другу ставок с разными наименованиями – это повод воспользоваться ими ещё раз, в том числе повод установить для них различные значения или реализовать очередной хитроумный ход. Нет полной уверенности, но есть ощущение, что две ставки оставлены в экономике на всякий случай.

История изменения ключевой ставки Банка России

Период действия	Размер ключевой ставки	Для сравнения: значение ставки рефинансирования в соответствующий период
	7,75% годовых (текущее значение)	значение соответствует ключевой ставке Банка России и меняется автоматически при изменении ключевой ставки
с 17.09.2018 по 16.12.2018	7,50% годовых
с 26.03.2018 по 16.09.2018	7,25% годовых
с 12.02.2018 по 25.03.2018	7,50% годовых
с 18.12.2017 по 11.02.2018	7,75% годовых
с 30.10.2017 по 17.12.2017	8,25% годовых
с 18.09.2017 по 29.10.2017	8,50% годовых
с 19.06.2017 по 17.09.2017	9,00% годовых
с 02.05.2017 по 18.06.2017	9,25% годовых
с 27.03.2017 по 01.05.2017	9,75% годовых
с 19.09.2016 по 26.03.2017	10,0% годовых
с 14.06.2016 по 18.09.2016	10,5% годовых
с 01.01.2016 по 13.06.2016	11,0% годовых
с 03.08.2015 по 31.12.2015	11,0% годовых	8,25% годовых
с 16.06.2015 по 02.08.2015	11,5% годовых
с 05.05.2015 по 15.06.2015	12,5% годовых
с 16.03.2015 по 04.05.2015	14,0% годовых
с 02.02.2015 по 15.03.2015	15,0% годовых
с 16.12.2014 по 01.02.2015	17,0% годовых (макс. значение)
с 12.12.2014 по 15.12.2014	10,5% годовых
с 05.11.2014 по 11.12.2014	9,5% годовых
с 28.07.2014 по 04.11.2014	8,0% годовых
с 28.04.2014 по 27.07.2014	7,5% годовых
с 11:00 мск 03.03.2014 по 27.04.2014	7,0% годовых
с 16.09.2013 по 11:00 мск 03.03.2014	5,5% годовых (мин. значение)

С января 2016 года в законодательство РФ были внесены изменения, согласно которым ставка рефинансирования была приравнена к ключевой. Последняя является переменным показателем. Ее устанавливает Банк России, в зависимости от экономических показателей, уровня инфляции и других факторов. Она выступает одним из главных инструментов реализации кредитно-денежной политики государства и напрямую влияет на стоимость кредитов, которые выдают коммерческие банки для бизнеса и населения, а также на проценты по депозитным вкладам.

Снижение ставки положительно влияет на развитие экономики. Дешевые кредиты стимулируют развитие бизнеса и потребительский спрос. Но, как известно, развитие происходит по определенным циклам. Это значит, кто Центробанку приходится время от времени менять ставку, осуществляя тем самым регулирование. Так, в период кризиса увеличение этого показателя снижает спрос на кредиты. Уменьшение объемов кредитования, хоть и замедляет рост развития экономики, но позволяет избежать процессов роста инфляции и усугубления кризиса.

Зная точное значение ставки рефинансирования, бухгалтер организации может:

проверить, правильно ли начислили штрафные санкции контролирующие органы или партнеры по договору;

самостоятельно произвести расчет неустойки по договору, выплате зарплаты, налогам или другим платежам.

Чтобы узнать, сколько процентов нужно уплатить штрафных санкций, необходимо использовать актуальную величину показателя на момент просрочки. Если в этот период ставка менялась, расчет за период действия каждого ее размера осуществляется отдельно.

Содержит актуальное значение ставки рефинансирования по годам таблица, которая находится на сайте Центробанка. В ней указан размер показателя, период действия и документ, на основании которого изменения вступили в силу. Использовать рекомендуется исключительно эту таблицу (которую вы также видите на данной странице нашего сайта), так как она содержит точные и актуальные данные.

Значение ставки

Сегодня размер ставки регулятор постепенно снижает. Связанно это со стабилизацией экономики и низким уровнем инфляции. Снижение наблюдалось в 2017 году, и на 2018 год прогноз улучшения макро и микроэкономических показателей РФ сохраняется. Последнее снижение показателя произошло 26 марта текущего года. По словам главы ЦБ РФ, регулятор планирует продолжать поэтапное снижение, если экономика будет и в дальнейшем подавать сигналы роста. Следующее изменение возможно уже в апреле 2018 года. Чтобы точно узнать, чему равна ключевая ставка, следует использовать актуальную информацию с сайта Центробанка.

Таблица с динамикой

Менялась ставка рефинансирования постоянно, с момента ее введения в 1992 году. Изменение ставки рефинансирования имело место как в меньшую, так и в большую сторону. В кризисные времена 90-х значение этого показателя менялось менее чем за месяц, а максимальный размер превышал 200 пунктов. Легче всего оценить динамику на графике изменения ставки рефинансирования, а потом и ключевой.
Узнать ставку рефинансирования на дату действия просроченной задолженности можно в таблице, которая приведена ниже.

По годам

Определенного периода, в течение которого действует процентная ставка рефинансирования, нет. Меняется она, в зависимости от состояния финансовой сферы и инфляционных ожиданий. Обычно рост показателя становится следствием удешевления национальной валюты, и наоборот. Чтобы легче было заинтересованным лицам определить размер ставки рефинансирования в разный период действия, используется таблица.

Период действия ключевой ставки	Ключевая ставка (ставка рефинансирования*) -%
с 17 декабря 2018 г.	7,75
с 17 сентября 2018 г. по 16 декабря 2018 года	7,50
с 26 марта 2018 г. - по 16 сентября 2018 года.	7,25
с 12 февраля 2018 г. - по 25 марта 2018 года.	7,50
с 18 декабря 2017 г. - по 11 февраля 2018 года.	7,75
с 30 октября 2017 г. - по 17 декабря 2017 года.	8,25
с 18 сентября 2017 г. - по 29 октября 2017 года.	8,50
с 19 июня 2017 г. - по 17 сентября 2017 года.	9,00
с 02 мая 2017 г. - по 18 июня 2017 года.	9,25
с 27 марта 2016 г. - по 01 мая 2017 года.	9,75
с 19 сентября 2016 г. - по 26 марта 2017 года.	10,00
с 14 июня 2016 г. - по 18 сентября 2016 г.	10,50
с 01 января 2016 г. - по 13 июня 2016 г.	11,00

Период действия ставки рефинансирования	Ставка рефинансирования (%)	Нормативный документ
01.01.2016 г.*	С этой даты значение ставки рефинансирования соответствует значению ключевой ставки Банка России - на соответствующую дату установки	Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У «О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России»
14 сентября 2012 г - 31 декабря 2015 г.	8,25	Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У
26 декабря 2011 г. - 13 сентября 2012 г.	8,00	Указание Банка России от 23.12.2011 № 2758-У
3 мая 2011 г. - 25 декабря 2011 г.	8,25	Указание Банка России от 29.04.2011 № 2618-У
28 февраля 2011 г. - 2 мая 2011 г.	8,00	Указание Банка России от 25.02.2011 № 2583-У
01 июня 2010 г. - 27 февраля 2011 г.	7,75	Указание Банка России от 31.05.2010 № 2450-У
30 апреля 2010 г. - 31 мая 2010 г.	8,00	Указание Банка России от 29.04.2010 № 2439-У
29 марта 2010 г. - 29 апреля 2010 г.	8,25	Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У
24 февраля 2010 г. - 28 марта 2010г.	8,50	Указание Банка России от 19.02.2010 № 2399-У
28 декабря 2009 г. - 23 февраля 2010 г.	8,75	Указание Банка России от 25.12.2009 № 2369-У
25 ноября - 27 декабря 2009 г.	9,0	Указание Банка России от 24.11.2009 № 2336-У
30 октября 2009 г. - 24 ноября 2009 г.	9,50	Указание Банка России от 29.10.2009 № 2313-У
30 сентября 2009 г. -29 октября 2009 г.	10,00	Указание Банка России от 29.09.2009 № 2299-У
15 сентября 2009 г. -29 сентября 2009 г.	10,50	Указание Банка России от 14.09.2009 № 2287-У
10 августа 2009 г.- 14 сентября 2009 г.	10,75	Указание ЦБ РФ от 07.08.2009 № 2270-У
13 июля 2009 г. - 9 августа 2009 г.	11,0	Указание ЦБ РФ от 10.07.2009 № 2259-У
5 июня 2009 г. - 12 июля 2009 г.	11,5	Указание ЦБ РФ от 04.06.2009 № 2247-У
14 мая 2009 г. - 4 июня 2009 г.	12,0	Указание ЦБ РФ от 13.05.2009 № 2230-У
24 апреля 2009г - 13 мая 2009 г.	12,5	Указание ЦБ РФ от 23.04.2009 № 2222-У
1 декабря 2008 г. - 23 апреля 2009 г.	13,00	Указание ЦБ РФ от 28.11.2008 № 2135-У
12 ноября 2008 г. - 30 ноября 2008 г.	12,00	Указание ЦБ РФ от 11.11.2008 № 2123-У
14 июля 2008 г. - 11 ноября 2008 г	11,00	Указание ЦБ РФ от 11.07.2008 № 2037-У
10 июня 2008 г. - 13 июля 2008 г.	10,75	Указание ЦБ РФ от 09.06.2008 № 2022-У
29 апреля 2008г. - 9 июня 2008 г.	10,5	Указание ЦБ РФ от 28.04.2008 № 1997-У
04 февраля 2008 г. - 28 апреля 2008 г.	10,25	Указание ЦБ РФ от 01.02.2008 № 1975-У
19 июня 2007 г. - 3 февраля 2008 г.	10,0	Телеграмма ЦБ РФ от 18.06.2007 № 1839-У
29 января 2007 г. - 18 июня 2007 г.	10,5	Телеграмма ЦБ РФ от 26.01.2007 № 1788-У
23 октября 2006 г. - 22 января 2007 г.	11	Телеграмма ЦБ РФ от 20.10.2006 № 1734-У
26 июня 2006 г. - 22 октября 2006 г.	11,5	Телеграмма ЦБ РФ от 23.06.2006 № 1696-У
26 декабря 2005 г. - 25 июня 2006 г.	12	Телеграмма ЦБ РФ от 23.12.2005 № 1643-У
15 июня 2004 г. - 25 декабря 2005 г.	13	Телеграмма ЦБ РФ от 11.06.2004 № 1443-У
15 января 2004 г. - 14 июня 2004 г.	14	Телеграмма ЦБ РФ от 14.01.2004 № 1372-У
21 июня 2003 г. - 14 января 2004 г.	16	Телеграмма ЦБ РФ от 20.06.2003 № 1296-У
17 февраля 2003 г. - 20 июня 2003 г.	18	Телеграмма ЦБ РФ от 14.02.2003 № 1250-У
7 августа 2002 г. - 16 февраля 2003 г.	21	Телеграмма ЦБ РФ от 06.08.2002 № 1185-У
9 апреля 2002 г. - 6 августа 2002 г.	23	Телеграмма ЦБ РФ от 08.04.2002 № 1133-У
4 ноября 2000 г. - 8 апреля 2002 г.	25	Телеграмма ЦБ РФ от 03.11.2000 № 855-У
10 июля 2000 г. - 3 ноября 2000 г.	28	Телеграмма ЦБ РФ от 07.07.2000 № 818-У
21 марта 2000 г. - 9 июля 2000 г.	33	Телеграмма ЦБ РФ от 20.03.2000 № 757-У
7 марта 2000 г. - 20 марта 2000 г.	38	Телеграмма ЦБ РФ от 06.03.2000 № 753-У
24 января 2000 г. - 6 марта 2000 г.	45	Телеграмма ЦБ РФ от 21.01.2000 № 734-У
10 июня 1999 г. - 23 января 2000 г.	55	Телеграмма ЦБ РФ от 09.06.99 № 574-У
24 июля 1998 г. - 9 июня 1999 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 24.07.98 № 298-У
29 июня 1998 г. - 23 июля 1998 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 26.06.98 № 268-У
5 июня 1998 г. - 28 июня 1998 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 04.06.98 № 252-У
27 мая 1998 г. - 4 июня 1998 г.	150	Телеграмма ЦБ РФ от 27.05.98 № 241-У
19 мая 1998 г. - 26 мая 1998 г.	50	Телеграмма ЦБ РФ от 18.05.98 № 234-У
16 марта 1998 г. - 18 мая 1998 г.	30	Телеграмма ЦБ РФ от 13.03.98 № 185-У
2 марта 1998 г. - 15 марта 1998 г.	36	Телеграмма ЦБ РФ от 27.02.98 № 181-У
17 февраля 1998 г. - 1 марта 1998 г.	39	Телеграмма ЦБ РФ от 16.02.98 № 170-У
2 февраля 1998 г. - 16 февраля 1998 г.	42	Телеграмма ЦБ РФ от 30.01.98 № 154-У
11 ноября 1997 г. - 1 февраля 1998 г.	28	Телеграмма ЦБ РФ от 10.11.97 № 13-У
6 октября 1997 г. - 10 ноября 1997 г.	21	Телеграмма ЦБ РФ от 01.10.97 № 83-97
16 июня 1997 г. - 5 октября 1997 г.	24	Телеграмма ЦБ РФ от 13.06.97 № 55-97
28 апреля 1997 г. - 15 июня 1997 г.	36	Телеграмма ЦБ РФ от 24.04.97 № 38-97
10 февраля 1997 г. - 27 апреля 1997 г.	42	Телеграмма ЦБ РФ от 07.02.97 № 9-97
2 декабря 1996 г. - 9 февраля 1997 г.	48	Телеграмма ЦБ РФ от 29.11.96 № 142-96
21 октября 1996 г. - 1 декабря 1996 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 18.10.96 № 129-96
19 августа 1996 г. - 20 октября 1996 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 16.08.96 № 109-96
24 июля 1996 г. - 18 августа 1996 г.	110	Телеграмма ЦБ РФ от 23.07.96 № 107-96
10 февраля 1996 г. - 23 июля 1996 г.	120	Телеграмма ЦБ РФ от 09.02.96 № 18-96
1 декабря 1995 г. - 9 февраля 1996 г.	160	Телеграмма ЦБ РФ от 29.11.95 № 131-95
24 октября 1995 г. - 30 ноября 1995 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 23.10.95 № 111-95
19 июня 1995 г. - 23 октября 1995 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 16.06.95 № 75-95
16 мая 1995 г. - 18 июня 1995 г.	195	Телеграмма ЦБ РФ от 15.05.95 № 64-95
6 января 1995 г. - 15 мая 1995 г.	200	Телеграмма ЦБ РФ от 05.01.95 № 3-95
17 ноября 1994 г. - 5 января 1995 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 16.11.94 № 199-94
12 октября 1994 г. - 16 ноября 1994 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 11.10.94 № 192-94
23 августа 1994 г. - 11 октября 1994 г.	130	Телеграмма ЦБ РФ от 22.08.94 № 165-94
1 августа 1994 г. - 22 августа 1994 г.	150	Телеграмма ЦБ РФ от 29.07.94 № 156-94
30 июня 1994 г. - 31 июля 1994 г.	155	Телеграмма ЦБ РФ от 29.06.94 № 144-94
22 июня 1994 г. - 29 июня 1994 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 21.06.94 № 137-94
2 июня 1994 г. - 21 июня 1994 г.	185	Телеграмма ЦБ РФ от 01.06.94 № 128-94
17 мая 1994 г. - 1 июня 1994 г.	200	Телеграмма ЦБ РФ от 16.05.94 № 121-94
29 апреля 1994 г. - 16 мая 1994 г.	205	Телеграмма ЦБ РФ от 28.04.94 № 115-94
15 октября 1993 г. - 28 апреля 1994 г.	210	Телеграмма ЦБ РФ от 14.10.93 № 213-93
23 сентября 1993 г. - 14 октября 1993 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 22.09.93 № 200-93
15 июля 1993 г. - 22 сентября 1993 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 14.07.93 № 123-93
29 июня 1993 г. - 14 июля 1993 г.	140	Телеграмма ЦБ РФ от 28.06.93 № 111-93
22 июня 1993 г. - 28 июня 1993 г.	120	Телеграмма ЦБ РФ от 21.06.93 № 106-93
2 июня 1993 г. - 21 июня 1993 г.	110	Телеграмма ЦБ РФ от 01.06.93 № 91-93
30 марта 1993 г. - 1 июня 1993 г.	100	Телеграмма ЦБ РФ от 29.03.93 № 52-93
23 мая 1992 г. - 29 марта 1993 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 22.05.92 № 01-156
10 апреля 1992 г. - 22 мая 1992 г.	50	Телеграмма ЦБ РФ от 10.04.92 № 84-92
1 января 1992 г. - 9 апреля 1992 г.	20	Телеграмма ЦБ РФ от 29.12.91 № 216-91

Возможность изменения показателя рассматривается на заседании совета директоров ЦБ РФ. Руководство регулятора анализирует внешнюю и внутреннюю среду, определяет показатели, которые могут оказывать влияние на экономику РФ, риски, которые при этом возникают. После этого делается прогноз на ближайшую перспективу и принимается решение, увеличивать, уменьшать ли ключевую ставку или оставить этот показатель без изменений.

Ставка на сегодня

Ключевой ставки минимально. Ниже было последний раз в марте 2014 года (тогда ее размер снизился до 7 пунктов). На данный момент прогнозы Центробанка оптимистичные. Руководство регулятора не исключает очередное снижение в ближайшее время, но не исключает и паузу. Пока благоприятные условия сохраняются, текущая ставка повышена, вероятнее всего, не будет. Глава ЦБ РФ заявила, что это пока не планируется даже в том случае, если экономические санкции против России будут усиливаться.

Так же можете в комментарии или задать вопрос

– это инструмент денежно-кредитной политики государства. По сути, это процент, по которому Центробанк России предоставляет кредиты коммерческим банкам, и одновременно та ставка, по которой ЦБ РФ готов принимать от банков на депозиты денежные средства. Другими словами , ключевой ставкой Центрального банка РФ является цена, по которой российские коммерческие банки получают ресурсы от ЦБ.

Впервые в России данное понятие появилось в сентябре 2013 года. Мера по введению ключевой ставки была применена, чтобы контролировать . До этого формально существовала ставка рефинансирования, но она уже давно объективно не отражала истинную ситуацию на рынке ресурсов.

Как менялась ключевая ставка

На данный момент размер ключевой ставки устанавливается Центробанком. Ее пересмотр может происходить один раз в месяц. Изначально ключевая ставка была равна 5,5%. Затем, в марте, апреле и июле 2014 года произошли повышения до уровня 7, 7,5 и 8 % соответственно. В сентябре 2014 года Банком России было принято решение эту ставку не изменять. В конце октября в ЦБ принял решение с 5 ноября увеличить ее до 9,5%. В результате еще нескольких преобразований размер ставки на 16 декабря 2014 года составил 17%. Однако с 2 февраля 2015-го ЦБ РФ понизил показатель на 2 процента: до 15%.

Динамика повышения ключевой ставки ЦБ РФ (по официальным данным Центробанка России) с 13.09.2013 по 05.05.2015 гг.

http://banki-vrn.ru/kluchevaya-stavka.html

Архив ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации

• с 05.05.2015 г. по сегодня - 12,50%
• с 16.03.2015 по 04.05.2015 - 14,00%
• с 02.02.2015 по 15.03.2015 - 15,00%
• с 16.12.2014 по 01.02.2015 - 17,00%
• с 12.12.2014 по 15.12.2014 - 10,50%
• с 05.11.2014 по 11.12.2014 - 9,50%
• с 28.07.2014 по 04.11.2014 - 8,00%
• с 28.04.2014 по 27.07.2014 - 7,50%
• с 03.03.2014 по 27.04.2014 - 7,00%
• с 13.09.2013 по 02.03.2014 - 5,50%

На что влияет ключевая ставка?

Важно понимать, что при увеличении размера ставки происходит удорожание ресурсов коммерческих банков. Автоматически вырастает плата по депозитам и кредитам, в том числе - растут ставки по ипотеке.

Итог - сокращается покупательная способность, снижается давление на рубль и замедляется инфляция. Если экономика замедляется, а из-за падения производства и деловой активности начинается дефляция, Центробанк РФ уменьшает ставку. В итоге понижаются банковские ставки и активизируется кредитование реальной экономики.

В чем разница между ключевой ставкой и ставкой рефинансирования?

Сейчас в законодательстве РФ понятие ключевой ставки пока не используется. Вместо нее остается ставка рефинансирования. Она используется только при расчетах штрафных санкций и пеней, к примеру, по налогам. Ее размер неизменен с 14 сентября 2012 года: он составляет 8,25%.

К 1 января 2016 года ЦБ РФ планирует скорректировать ставку рефинансирования и приравнять ее к ключевой ставке. До этого времени ставка рефинансирования имеет второстепенное значение.

Достоинства и недостатки ключевой ставки

Плюсом применения ключевой ставки является влияние данного механизма на инфляцию и общее оздоровление экономики.

В качестве минуса можно выделить большую инертность и низкую эффективность этого метода в кризисное время. При ухудшении экономической ситуации, особенно связанной с внешним воздействием, негативные процессы происходят быстрее, чем успевает сработать изменение ставки.

Использование ключевой ставки - общепринятая мировая практика. Но она не всегда становится спасением от инфляции или снижения банковской активности. Это только один из инструментов, используемых государством для регулирования экономики.